Что такое альтернативные инвестиции: краткое руководство

Стремитесь к дополнительной диверсификации, потенциально высокой доходности и меньшей корреляции с традиционными акциями и облигациями? Тогда вам может подойти альтернативное инвестирование. К этим типам активов относятся товары, недвижимость, криптовалюта, искусство, вино и многое другое. Раньше это было прерогативой богатых аккредитованных инвесторов, но сегодня каждый может получить доступ к альтернативным инвестиционным возможностям через краудфандинговые платформы и…

Стремитесь к дополнительной диверсификации, потенциально высокой доходности и меньшей корреляции с традиционными акциями и облигациями? Тогда вам может подойти альтернативное инвестирование. К этим типам активов относятся товары, недвижимость, криптовалюта, искусство, вино и многое другое. Раньше это было прерогативой богатых аккредитованных инвесторов, но сегодня каждый может получить доступ к альтернативным инвестиционным возможностям через краудфандинговые платформы и фонды.

Суть альтернативного инвестирования

Интерес и возможности альтернативного инвестирования резко возросли после рецессии 2008 года, падения фондового и обвала ипотечного рынков. Поскольку традиционные рынки рухнули, инвесторы жаждали инвестиций с отрицательной корреляцией с традиционными акциями и облигациями. Альтернативные инвестиции обычно приобретают популярность в периоды повышенной волатильности фондового рынка и экономической слабости.

Альтернативные инвестиционные инструменты охватывают активы за пределами типичных рынков акций и облигаций. Ранее доступные только для сверхбогатых людей, сегодня эти возможности доступны и для мелких инвесторов.

Примеры альтернативных инвестиционных инструментов:

• Золото и серебро;
• Искусство;
• Вино;
• Недвижимость;
• Хедж-фонды;
• Частный акционерный капитал;
• Криптовалюта.

Инвесторы продолжают искать альтернативы инвестированию в акции, а также активы, которые менее коррелируют с фондовым рынком. Это увеличивает спрос на альтернативные инвестиции. В зависимости от альтернативного инвестиционного инструмента средняя доходность будет варьироваться от 5,0% для долгового фонда до двузначной доходности для некоторых партнерств в сфере недвижимости и других нишевых альтернативных инвестиционных продуктов.

Каковы преимущества альтернативных инвестиций?

Обещание более низкой корреляции с акциями и облигациями — основное преимущество альтернативного инвестирования. Пенсионные фонды и институциональные инвесторы уже много лет включают альтернативы в свой арсенал. Тем не менее, объединение всех альтернатив в одну группу может быть не совсем обоснованным. Имейте в виду, что в рамках широкой категории существует целый ряд типов инвестиций. Некоторые альтернативы, такие как сырьевые товары, могут обеспечить защиту от ценовой инфляции и защитить ваш капитал от роста цен.

Инвестиции, которые отрицательно коррелируют с акциями и облигациями, могут укрепить ваши финансовые активы, когда традиционные инвестиционные ценности падают. Некоторые альтернативные инвестиции, такие как хедж-фонды и сделки с частной недвижимостью, обеспечивают возможность более высокой доходности и меньшей корреляции с традиционными активами.

Если вы ищете диверсификацию за пределами традиционных акций и облигаций, то альтернативные источники открывают путь с возможностью более высокой общей доходности и меньшей волатильности.